Cette nièce avait accès à leurs finances et a agi comme leur agent immobilier lorsque ma tante a vendu sa maison pour emménager avec cette nièce après la mort de mon oncle.

Notre tante et notre oncle n’avaient pas d’enfants et avaient tous deux rédigé des testaments en 2003 qui énuméraient leurs 15 nièces et neveux des deux côtés de leur famille comme héritiers : quatre nièces et neveux du côté de mon oncle et 11 du côté de ma tante.

Les deux familles n’ont jamais interagi l’une avec l’autre. Cependant, lorsque mon oncle a commencé à avoir des problèmes de santé, cette nièce est devenue très proactive en étant la seule soignante de notre tante et de notre oncle. Elle refusait toujours mes offres de l’aider. Malgré tout, j’ai pu développer et maintenir une relation amicale avec cette nièce et son mari.

J’ai récemment découvert, après le décès de ma tante, que cette nièce avait changé le testament de ma tante cinq mois après la mort de mon oncle, s’énumérant comme l’unique héritière du testament qu’elle a soumis au tribunal des successions. Notre tante, 87 ans, était sous les soins d’un médecin à l’époque avec des signes de démence et elle pleurait toujours la perte de son mari depuis 67 ans.

Ma tante et mon oncle étaient riches en maison et pauvres en argent avec une valeur nette estimée à 400 000 $. Mon oncle était le principal soutien de famille tout au long de leur mariage.

J’ai parlé à mes trois cousins ​​du côté de notre oncle de la famille et j’ai également contacté quelques avocats de la succession. Nous avons conclu que contester un testament homologué serait coûteux, prendrait du temps et serait une tension émotionnelle sans aucune garantie que nous obtiendrions gain de cause devant les tribunaux.

Compte tenu de cela, j’aimerais essayer d’écrire à cette nièce une lettre sincère lui demandant de réfléchir à ses actions lorsqu’elle nous a tous coupés du testament de notre tante, et de reconsidérer la distribution à toutes les nièces et neveux des deux familles en tant que tante et testaments antérieurs de l’oncle initialement prévus.

Selon vous, quelle est ma meilleure ligne de conduite ?

Représentant de la famille déçu

Vous pouvez envoyer un e-mail à The Moneyist pour toute question financière et éthique liée au coronavirus à qfottrell@Oxtero.com, et suivre Quentin Fottrell sur Twitter.

Cher déçu,

Je comprends pourquoi tu es déchiré. Elle a donné plus de cinq ans de sa vie pour s’occuper de ta tante. C’est à féliciter. Les gens sacrifient leur vie personnelle et professionnelle pour s’assurer que leurs proches sont pris en charge, et l’engagement de votre cousin à leur égard doit être reconnu.

Il y a 53 millions de carrières non rémunérées aux États-Unis, contre 43,5 millions cinq ans plus tôt, selon l’AARP et la National Alliance for Caregiving (NAC). Quelque 22 % des aidants ont utilisé leur épargne personnelle à court terme et 12 % ont vidé leur épargne à long terme, ont-ils constaté.

Cependant, en tant qu’exécuteur testamentaire de la succession de votre tante, elle a l’obligation fiduciaire d’agir dans l’intérêt des bénéficiaires et non dans son propre intérêt — et d’après ce que vous dites, il y a un point d’interrogation quant à la capacité juridique de votre tante de modifier son testament, compte tenu de sa détérioration capacités cognitives.

Un acte de service n’annule pas un acte d’introspection. A quelle date le testament a-t-il été modifié ? Quel était l’état mental de ta tante à ce moment-là ? Peut-être aurait-elle voulu que cette nièce hérite de ses biens, mais il n’y a aucun moyen de savoir avec certitude si elle n’était pas saine d’esprit.

Il existe un large éventail de délais de prescription pour contester un testament, selon l’état où vivait votre tante. Il s’agit de 120 jours à compter du début de l’homologation en Californie et de quatre mois dans le New Jersey. Cela peut coûter jusqu’à 50 000 $ ou plus pour contester le testament et, oui, cela prend du temps.

Si elle s’est donné autant de mal pour s’assurer qu’elle est l’unique héritière de la succession de votre tante, il est peu probable qu’une lettre l’implorant d’honorer le testament original – en supposant qu’il ait été modifié dans des circonstances douteuses – l’influencera. Plus probablement, elle attendra la fin du délai de prescription.

Vous et les autres nièces et neveux devez vous demander si cela vaut la peine de contester le testament de 36 000 $ distribué à chacun des 11 bénéficiaires potentiels – avant impôts. C’est aussi une question de principe. Voulez-vous que votre cousine hérite de 400 000 $ et/ou pensez qu’elle le mérite ?

Un avocat digne de confiance devrait vous dire si votre dossier est valable ou non. D’après ce que vous avez dit, cela ne semble pas insurmontable. Quel que soit le coût que cela vous coûtera de partager les frais avec les autres membres de votre famille, il sera encore plus coûteux pour votre cousin de le défendre.

Une dernière question – mais importante – qui peut déterminer si vous décidez ou non de poursuivre les 400 000 $. Était-elle la seule des 11 nièces et neveux à avoir une relation et des contacts réguliers avec votre tante ? Si la réponse était oui, cela devrait vous faire réfléchir.

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