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Près de 25 000 personnes avaient des soldes de comptes de retraite individuels traditionnels et Roth d’au moins 5 millions de dollars et 10 millions de dollars en 2019, selon des données récentes obtenues par la commission des finances du Sénat – au total, ces comptes s’élèvent à 160 milliards de dollars.
Parmi ces investisseurs, 2 175 personnes ont des Roth IRA et près de 22 000 ont des comptes traditionnels. Les comptes Roth sont financés avec des dollars après impôt, ce qui signifie qu’au moment de la distribution (et si cela est fait correctement), l’argent sera retiré en franchise d’impôt.
La commission des finances du Sénat, qui a demandé ces données à la commission mixte sur la fiscalité, a également découvert que près de 500 investisseurs avaient au moins 25 millions de dollars dans leurs IRA – 156 de ces contribuables avaient des Roths, qui avaient un solde total de 15,6 milliards de dollars, et 303 d’entre eux avait un solde global de 53,1 milliards de dollars.
Ces « méga-IRA » ont fait l’objet d’un examen minutieux ces derniers mois, après que ProPublica a rapporté Peter Thiel, co-fondateur de PayPal PYPL PYPL,
avait amassé 5 milliards de dollars dans son Roth IRA. Les législateurs réexaminent la façon dont ces comptes sont gérés et imposés, et proposent des moyens d’empêcher les ultra-riches d’utiliser les comptes Roth pour héberger des investissements non imposables.
Voir: Comment investir dans un Roth IRA comme – et contrairement – au co-fondateur de PayPal Peter Thiel
« Ces données indiquent que l’exploitation des IRA est un problème croissant », a déclaré le président du comité House Ways & Means, Richard E. Neal, un démocrate du Massachusetts, dans un communiqué. «Les IRA sont destinés à aider les Américains à atteindre une sécurité financière à long terme, et non à permettre à ceux qui possèdent déjà une richesse extraordinaire d’éviter de payer leur juste part d’impôts et d’aggraver les inégalités existantes dans notre pays. Le Comité des voies et moyens étudie déjà des stratégies pour s’assurer que cet outil d’épargne-retraite ne soit pas utilisé à mauvais escient comme abri fiscal pour les gens au sommet.
Les dernières données reflètent un changement radical du nombre de contribuables avec des soldes de compte d’au moins 5 millions de dollars – avant ce rapport, un rapport 2014 du Government Accountability Office utilisant les données fiscales de 2011 a révélé que 8 000 investisseurs avaient des soldes IRA cumulés de 5 millions de dollars ou plus, le a déclaré la commission des finances du Sénat.
« Il est choquant, mais pas surprenant, de voir à quel point l’utilisation des comptes méga-IRA par les méga-millionnaires et les milliardaires a explosé », a déclaré le président de la commission des finances du Sénat, Ron Wyden, un démocrate de l’Oregon, dans un communiqué. « Les IRA ont été conçus pour offrir une sécurité de retraite aux familles de la classe moyenne, pas pour permettre aux super riches d’éviter de payer des impôts. »
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