La maison, d’une valeur d’environ 90 000 $, lui sera transférée à la mort de mon père. Tous les autres frères et sœurs ont leur propre maison. La maison viendra également les factures de services publics, les assurances et les taxes. Mes parents voulaient que j’utilise l’héritage de mon frère pour payer ces factures aussi longtemps que l’argent dure.

Je suis le frère responsable et j’ai géré l’argent de mes parents au cours des cinq dernières années de leur vie. Je paie toutes les factures en ligne. Mon frère n’a rien fait d’autre que moquer et voler mes parents. Il est également toxicomane et a des amis très méfiants. Il a toujours besoin d’argent qu’il n’a pas, et nous n’avons pas une très bonne relation.

Ma question est la suivante : dois-je honorer la demande de mes parents – refuser à mon frère son héritage de 40 000 $ et utiliser cet argent pour payer ses factures, ou dois-je ignorer les instructions de mes parents et donner à mon frère ses 40 000 $ et en finir avec lui ?

Mon frère peut être tout à fait le con. Si je lui donne l’argent d’avance, il y a de fortes chances qu’il soit fauché en quelques mois et qu’il cause un problème avec tous les autres frères et sœurs. Si je retiens l’argent et paie ses factures, je pense qu’il exigera sa juste part de l’argent et causera autant de problèmes. Il est agressif et hostile.

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Amour fraternel

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Cher frère,

Si vous voulez être l’avocat de votre frère, honorez les souhaits de votre mère et, avec l’aide d’un avocat, aidez-la à mettre en place une fiducie pour lui au cas où elle décèderait avant lui. Lui donner une maison où vivre et un paquet d’argent serait une mauvaise idée, surtout s’il a des problèmes de toxicomanie et/ou s’il s’est avéré être imprudent avec l’argent. L’hébergement gratuit s’accompagne d’une grande responsabilité : charges, taxes foncières, entretien, factures d’électricité.

Il faudra une surveillance et une gestion pour s’assurer qu’il n’est pas exploité par des amis et qu’il ne profite pas de la générosité de votre mère. Une fiducie discrétionnaire permettra au fiduciaire d’allouer de l’argent au besoin et de s’assurer qu’il est utilisé aux fins pour lesquelles il est prévu.

Comme Angie O’Leary, responsable de la planification de patrimoine pour RBC Wealth Management, États-Unis, l’a écrit sur Oxtero : « Les distributions forfaitaires ou les legs pur et simple à un adulte vulnérable en proie à la dépendance peuvent s’avérer fatals si cette personne utilise les fonds pour continuer à acheter produits dangereux. Pourtant, l’approche opposée consistant à simplement rayer un membre de votre famille de votre testament et à lui refuser le soutien dont il a besoin peut être tout aussi dévastatrice. »

Ce juste milieu entre une somme forfaitaire et aucune somme ne fera peut-être pas le bonheur de votre frère, mais c’est le prix qu’il doit payer. Il peut rechigner à cet arrangement, mais votre objectif est de lui assurer une existence sûre. Conclusion : 40 000 $ ne dureront pas longtemps, donc plus ils sont dépensés de manière responsable, mieux c’est.

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Le Monétaire regrette de ne pouvoir répondre individuellement aux questions.

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