Lectures du week-end : comment investir dans un contexte de hausse de l’inflation et de hausse des taux d’intérêt

Cette semaine, le Bureau américain des statistiques du travail a déclaré que l’indice des prix à la consommation en décembre avait augmenté de 7% par rapport à l’année précédente, ramenant l’inflation près d’un sommet de 40 ans. Il y a eu une légère amélioration de l’indice des prix à la production, avec une augmentation de 9,7 % en décembre par rapport à l’année précédente, contre 9,8 % en novembre.

Rex Nutting décompose les causes de l’inflation en 2021 tout en examinant si les mesures attendues de la Réserve fédérale pour augmenter les taux d’intérêt peuvent même contribuer à ralentir les hausses de prix.

Voici plus de couverture de l’inflation et de la réaction de la Réserve fédérale :

Comment investir dans un environnement de hausse des taux

Cette liste de banques qui devraient connaître les plus fortes augmentations de bénéfices comprend deux banques basées à Boston.

Getty Images/iStockphoto

Le marché haussier pandémique des actions a été en partie alimenté par des taux d’intérêt historiquement bas. Pendant une grande partie de 2020, le rendement des bons du Trésor américain à 10 ans TMUBMUSD10Y,
1,792 %
était en dessous du SPX de l’indice S&P 500,
+0,08%
rendement du dividende. Ainsi, même les investisseurs à la recherche de revenus ont été attirés par les actions, qui avaient un potentiel de croissance en plus d’un rendement compétitif.

Mais les investisseurs anticipent une période plus difficile pour les actions dans l’environnement de hausse des taux de 2022, en particulier les actions technologiques qui se négocient à des ratios cours/bénéfices élevés. Voici quelques idées d’investissement adaptées à ce nouvel environnement :

Ce que les signaux du marché vous disent vraiment

Voici comment l’indice S&P 500 et ses 11 secteurs se sont comportés cette année jusqu’à 10 h HE le 14 janvier, par ordre croissant :

Indice

Changement de prix – 2022

Changement de prix – 2021

Indice S&P 500

-2,2%

26,9 %

Immobilier

-6,4%

33,3 %

Soins de santé

-4,8%

18,2 %

Informatique

-4,7%

27,0 %

Consommation discrétionnaire

-3,9%

18,9 %

Utilitaires

-3,0%

10,6 %

Services de communication

-2,3%

17,8 %

Matériaux

-2,0%

22,5 %

Consommation de base

-0.5%

15,0 %

Industriels

0,0 %

19,4 %

Finances

4,1 %

38,0 %

Énergie

15,4 %

70,5 %

Source : FactSet

Il est facile (et peut-être amusant) de lire ces résultats et de prédire ce qui nous attend pour le reste de 2022. Mark Hulbert estime que l’utilité du « baromètre de janvier » est une mesure utile pour les investisseurs.

Où bouger si vous voulez vous amuser sur les chemins de fer

Des lacets relient Frostburg, dans le Maryland, au Great Allegheny Passage.

Conservatoire du Grand Allegheny Passage

Silvia Ascarelli écrit la colonne Où devrais-je prendre ma retraite. Cette semaine, elle aide un lecteur qui est prêt à prendre sa retraite et à déménager dans « une petite ville avec un accès facile aux sentiers de randonnée et de vélo, au kayak et à d’autres joies du monde naturel ». Un budget d’achat de maison de 200 000 $ en fait un défi de taille, mais voici trois emplacements possibles.

Quels que soient votre budget ou vos préférences en matière de météo et de commodités, vous devriez essayer l’outil de localisation de la retraite de Oxtero pour votre propre recherche personnalisée. Il comprend des données pour plus de 3 000 comtés américains et intègre le risque climatique.

Cours et projets de retraite

Alessandra Malito écrit la chronique Aidez-moi à prendre ma retraite, non seulement pour aider les gens à planifier de grands changements après leur carrière, mais aussi pour les aider à résoudre des problèmes après leur retraite. Cette semaine, elle fait quelque chose de différent, partageant les leçons apprises par une lectrice qui a pris sa retraite des années avant d’être éligible à Medicare et qui a ensuite souffert de graves problèmes de santé.

Dans le même ordre d’idées, Richard Conner conseille aux personnes qui planifient leur retraite de bien réfléchir à leurs besoins éventuels s’ils «vieillissent sur place» et que leur santé finit par se détériorer.

5 étapes cruciales pour booster votre carrière dans ce marché du travail tendu

Getty Images

Pour ceux qui ne veulent pas se joindre à la « Grande Démission », le Grand Remaniement qui se produit actuellement au sein des entreprises crée également des opportunités de carrière. Karyl Innis, coach de carrière, vous explique comment vous positionner pour la prochaine opportunité.

Le crime financier paie – jusqu’à ce qu’il ne le fasse plus

Lukas I. Alpert écrit la chronique Financial Crime, qui peut nous aider à comprendre à quel point il est facile d’être victime. Les histoires peuvent aussi être divertissantes, si nous tenons à l’admettre. Voici un échantillon de la couverture récente :

Les semi-conducteurs sont en demande

Getty Images

Une pénurie de puces informatiques a été fréquemment citée par les dirigeants d’entreprise qui parlent de pénuries d’approvisionnement et d’augmentations de prix. Voici une ventilation des fonds négociés en bourse qui couvrent l’espace des semi-conducteurs ainsi que 44 actions détenues par ces ETF.

ETF et crypto

Oxtero illustration/iStockphoto

Mark DeCambre rédige la colonne ETF Wrap, avec des faits saillants sur les performances et diverses caractéristiques de l’industrie. Cette semaine, il s’entretient avec le PDG de Benchmark Investments, Kevin Kelly, qui fait valoir qu’Ether ETHUSD,
+0,17%
est un meilleur jeu d’investissement que le bitcoin BTCUSD,
-0,86%
pour 2022.

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