Charles Schwab paie une amende pour avoir induit en erreur des clients robots-conseillers

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La Securities and Exchange Commission a déclaré lundi que trois filiales de conseillers en investissement de Charles Schwab Corp. ont accepté de payer 187 millions de dollars pour régler les accusations d’avoir induit les clients en erreur sur les frais du programme de conseillers robots du courtier, Schwab Intelligent Solutions.

Schwab Corp. LE NOIR,
-1,42%
a déclaré que les divulgations ont commencé en 2015 et se sont terminées il y a quatre ans en 2018. La société a déjà divulgué une charge de 200 millions de dollars pour le coût du règlement et l’a divulguée dans un dossier 8-K le 1er juillet 2021.

La SEC a accusé Schwab de ne pas avoir révélé qu’ils allouaient les fonds des clients d’une manière qui, selon leur propre analyse interne, serait moins rentable pour leurs clients dans la plupart des conditions du marché.

La SEC a déclaré que Schwab avait profité en transférant l’argent des clients de son unité Schwab Intelligent Solutions à sa banque affiliée, en le prêtant, puis en gardant la différence entre les intérêts qu’il gagnait sur les prêts et ce qu’il payait en intérêts aux clients du conseiller-robot. .

« Schwab a affirmé que le montant des liquidités dans ses portefeuilles de robots-conseillers était déterminé par des algorithmes économiques sophistiqués destinés à optimiser les rendements de ses clients alors qu’en réalité, il était déterminé par le montant d’argent que l’entreprise voulait gagner », a déclaré Gurbir S. Grewal, directeur de la Division of Enforcement de la SEC.

Schwab n’a pas admis ni nié les conclusions de la SEC et a accepté une ordonnance de cesser et de s’abstenir. Les unités de l’entreprise impliquées dans l’enquête ont convenu d’embaucher un consultant indépendant pour examiner leurs politiques et procédures relatives aux divulgations, à la publicité et au marketing de leur conseiller-robot.

Les actions de Schwab ont chuté de 1,6% lundi. L’action est en baisse de 28,6% jusqu’à présent en 2022, contre une perte de 20,3% par le S&P 500 SPX, -2,79%.

Dans un communiqué, Schwab a déclaré que Schwab Intelligent Solutions recommande un portefeuille basé sur les objectifs du client, l’horizon temporel et le profil de risque et maintient l’allocation cohérente grâce à un rééquilibrage automatisé à mesure que les marchés fluctuent.

« Nous sommes fiers d’avoir construit un produit qui permet aux investisseurs de choisir de ne pas payer de frais de conseil en échange de nous permettre de détenir une partie du produit en espèces, et nous ne cachons pas le fait que notre entreprise génère des revenus pour les services nous fournissons », a déclaré Schwab. « Nous pensons que les liquidités sont un élément clé de toute stratégie d’investissement solide à travers différents cycles de marché. »

Schwab Wealth Investment Advisory, Inc., Charles Schwab Investment Advisory, Inc. et Charles Schwab & Co. Inc. paieront 186,5 millions de dollars à déposer sur un compte de fonds équitable pour distribution aux investisseurs concernés, a indiqué la société.

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