Quand ma mère est décédée, mon père a voulu s’assurer que j’hériterais de leur maison, de leurs économies et de leurs biens personnels sans passer par l’homologation, en veillant à ce que rien ne puisse être contesté. C’est ce qu’il a fait. Il a déposé un acte de transfert en cas de décès auprès du registraire du comté de notre comté en ce qui concerne la maison. À sa mort, la maison sera automatiquement à mon nom. Aucune homologation nécessaire.

Il est ensuite allé à la banque, et sur ses chèques et ses économies il m’a fait les comptes TOD (transfert au décès). Il ne reste que le mobilier et le contenu personnel de la maison, qu’il m’a légué par testament. Ses souhaits sont que j’hérite de tout, et c’étaient aussi les souhaits de ma mère.

Mon demi-frère a 10 ans de plus que moi et c’est un homme très gentil. Je l’ai vu peut-être quatre ou cinq fois au maximum au cours des 20 dernières années et jamais auparavant. Nous ne restons vraiment pas en contact. Mon père dit que la maison me sera transmise dans un acte de transfert au décès, donc mon demi-frère ne peut pas le contester. Est-ce exact? Avons-nous fait ce qu’il fallait ? Et est-ce qu’on néglige quelque chose ?

Demi-soeur et fille dans le Missouri

Chère demi-sœur,

Un acte de transfert en cas de décès signifie que la maison devient la vôtre après le décès de votre père. Il fonctionne de la même manière qu’un bénéficiaire d’un compte bancaire ou d’un contrat d’assurance. Comme vous le dites, cela évite également l’homologation – la comptabilité publique des actifs et des passifs de votre père – car la maison vous est transférée à son décès. C’est une alternative à vous mettre sur l’acte aujourd’hui. De cette façon, il conserve la responsabilité et la propriété de la propriété de son vivant.

Si votre mère était décédée ab intestat – sans testament – votre demi-frère aurait peut-être eu une base légale pour revendiquer sa succession en tant qu’héritier légal. En vertu de la loi ab intestat du Missouri, un conjoint hérite des premiers 20 000 $ de biens ab intestat, plus la moitié du solde, et les enfants héritent du reste. Cependant, en supposant que vos parents possédaient leur maison en vertu d’une convention de copropriété, votre père serait devenu l’unique propriétaire de leur maison au décès de votre mère.

Comme l’écrit Howard Gold, chroniqueur de MarketWatch : « La copropriété avec droit de survie (JTWROS) peut être utilisée pour la propriété non seulement de biens immobiliers, mais aussi de comptes courants, d’épargne, de fonds et de courtage. Sous JTWROS, tous les « locataires » ont des droits de propriété égaux et au décès d’un propriétaire, la propriété est automatiquement transmise aux locataires survivants. Contrairement aux deux autres principales formes de propriété, JTWROS s’applique également aux couples non mariés.

Faites-vous la bonne chose? Ce n’est pas une question de bien ou de mal. Vos parents ont le droit de léguer leur succession à un enfant. C’est leur succession et leur choix. Étant donné que votre mère n’a pas élevé son fils et qu’il a une vie séparée et réussie, il ne semble pas déraisonnable que votre père et votre défunte mère aient voulu que vous héritiez de l’intégralité de leur succession, d’autant plus que votre mère est décédée avant votre père. Conclusion : Votre demi-frère n’est pas un héritier légal de la succession de votre père.

Oubliez-vous quelque chose ? C’est une question pour votre avocat de succession. Un acte de transfert en cas de décès ou de bénéficiaire doit être notarié et déposé dans les registres fonciers du comté avant le décès de votre père. Selon la loi du Missouri, vous devez survivre à votre père de 120 heures. La maison n’est pas considérée comme un cadeau, il n’y a donc pas de droits de donation dus. Ce type de transfert de propriété est également préférable aux procédures complexes et souvent coûteuses liées à la mise en fiducie d’un bien.

La meilleure partie de votre histoire est que vous êtes en contact avec votre demi-frère et que vous entretenez une relation cordiale et solidaire. J’espère que cela continuera pendant de nombreuses années. Vous ne le sauriez pas toujours en lisant cette chronique, mais il y a des choses plus importantes dans la vie que l’argent.

Découvrez le Facebook privé de Moneyist groupe, où nous cherchons des réponses aux problèmes d’argent les plus épineux de la vie. Les lecteurs m’écrivent avec toutes sortes de dilemmes. Posez vos questions, dites-moi ce que vous voulez en savoir plus ou pesez sur les dernières colonnes de Moneyist.

Le Moneyist regrette de ne pas pouvoir répondre aux questions individuellement.

En envoyant vos questions par e-mail, vous acceptez qu’elles soient publiées de manière anonyme sur MarketWatch. En soumettant votre histoire à Dow Jones & Co., l’éditeur de MarketWatch, vous comprenez et acceptez que nous puissions utiliser votre histoire, ou des versions de celle-ci, dans tous les médias et plateformes, y compris via des tiers..

A lire aussi :

« J’ai commis une infidélité financière »: j’ai accumulé 50 000 $ de dettes pour aider mon fils en difficulté – et je ne l’ai pas dit à mon mari. Comment sortir de ce pétrin ?

« Il paie la moitié des factures de la maison, bien que six adultes y vivent » : mon fils vit avec son père et sa belle-mère. Ils profitent de lui. Comment puis-je le faire sortir?

«Je suis coincé dans un état d’esprit de pince-sou» : mon conjoint et moi avons acheté une maison, mais il ne veut acheter que des articles haut de gamme. Comment pouvons-nous être d’accord?

Apprenez à bousculer votre routine financière au Best New Ideas in Money Festival les 21 et 22 septembre à New York. Rejoignez Carrie Schwab, présidente de la Fondation Charles Schwab.