La First Republic Bank chute après la hausse attendue d’un quart de point de la Fed ; les valeurs bancaires chutent

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L’action de la First Republic Bank a chuté mercredi après que la Réserve fédérale a relevé les taux d’intérêt de 0,25 %, comme prévu, tandis que les investisseurs attendent de nouveaux développements sur le soutien à la banque.

Dans tout le secteur, les pertes ont augmenté dans les actions bancaires vers la cloche de clôture après la dernière décision de la Fed.

L’indice bancaire KBW Nasdaq BKX,
-4.70%
a chuté de 4,7 % et le Financial Select SPDR Fund XLF,
-2,32%
reculé de 2,3 %.

Morgan Stanley MS,
-1,36%
et Goldman Sachs GS,
-1,14%
ont chuté d’environ 1% chacun après avoir augmenté plus tôt dans la journée. Bank of America Corp. BAC,
-3,32%
a chuté de 3,3 %, JPMorgan Chase a chuté de 3 % et Citigroup Inc. C,
-3,02%
a chuté de 3,1 %.

Le Wall Street Journal a rapporté mardi soir que First Republic FRC,
-15,47%
avait fait appel à Lazard pour l’aider à revoir ses options, et au consultant McKinsey pour la planification post-crise, citant des personnes proches du dossier.

Les options sur la table comprennent une vente, une injection de capital et des ventes d’actifs, ont indiqué les sources, selon le Journal.

Le résultat de la réunion de la Fed de mercredi est venu principalement comme prévu à la suite des événements récents dans le secteur bancaire au cours des 10 derniers jours, qui ont vu l’échec de la Silicon Valley Bank au milieu d’une ruée sur les dépôts de la banque, ainsi que les échecs de deux prêteurs crypto-friendly , Signature Bank et Silvergate Capital.

Ajoutant à la tension est le mariage forcé de Credit Suisse CS,
-5,48%
et UBS UBS,
-3,09%
en Suisse le week-end dernier.

L’action First Republic a chuté de 15,5 %, un jour après avoir rebondi sur les rapports de JPMorgan Chase JPM,
-2,58%
contribuait à renforcer son capital.

Reuters a rapporté que First Republic étudiait une vente potentielle d’une partie de la banque ou une réduction des opérations, pour générer des liquidités et contenir les coûts.

La banque étudie les moyens de remédier à ses pertes non réalisées sur certains actifs, Bloomberg News rapportant que les responsables américains s’efforcent de résoudre le problème.

Actuellement, First Republic a une valeur comptable négative, qui correspond à la différence entre ses actifs et ses passifs.

PacWest Bancorp. PACW,
-17,12%
a chuté de 17% après avoir annoncé que le total de ses dépôts était tombé à 27,1 milliards de dollars lundi, contre 33,9 milliards de dollars le 31 décembre. .

La banque s’est dite « encouragée par la stabilité que nous avons constatée dans nos dépôts et nos liquidités au cours de la semaine dernière ».

Il a emprunté 3,7 milliards de dollars à la Federal Home Loan Bank, 10,5 milliards de dollars au guichet d’escompte de la Réserve fédérale et 2,1 milliards de dollars au nouveau programme de financement à terme des banques de la Fed. Il a également attiré 1,4 milliard de dollars auprès d’Atlas SP Partners par le biais d’une facilité de financement de premier rang adossée à des actifs.

PacWest a déclaré que son activité de banque de risque avait ouvert 130 nouveaux comptes depuis le 9 mars.

La plupart des actions des banques régionales ont chuté, y compris une baisse de 7,9 % de Customers Bancorp Inc. CUBI,
-7,94%
et une baisse de 7,8% par Metropolitan Bank Holding Corp. MCB,
-7,82%.

Les actions qui avaient gagné plus tôt dans la session, telles que Western Alliance Bancorp.WAL,
-4,97%,
cours inversé et déplacé plus bas. Western Alliance a chuté de 5 % et Ally Financial ALLY,
-2,96%
baissé de 3 %.

MoneyLion Inc. ML,
-9,11%
a chuté de 9% à 50 cents par action à l’approche de son creux de 44 cents par action sur 52 semaines. Le fondateur et PDG Diwakar « Dee » Choubey a déclaré que la société continue d’exécuter avec succès ses activités en tant que prêteur alternatif, mais qu’elle a été emportée par la faiblesse des actions bancaires.

« Nous sommes très sous-évalués », a déclaré Choubey à MarketWatch. La société voit cependant des opportunités de gagner des parts de marché alors que les emprunteurs recherchent des produits financiers en dehors des banques traditionnelles.

La société a réussi à réduire ses effectifs et à réduire ses dépenses de 15 millions de dollars au quatrième trimestre, tout en poursuivant une voie vers la rentabilité et en maintenant ses liquidités à environ 150 millions de dollars.

La société a été créée il y a 10 ans en partie pour répondre aux besoins non satisfaits des emprunteurs après la crise financière mondiale, et elle considère le ralentissement actuel comme une nouvelle opportunité, a-t-il déclaré.

« C’est un environnement à risque dans tous les domaines », a déclaré Choubey. « Nous nous sentons bien dans nos fondamentaux. »

A lire aussi : Les actions de la Première République sont battues en brèche. Voici comment la chute libre de la banque a commencé et pourquoi elle ne s’est pas arrêtée.

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