Ce graphique montre comment les marchés financiers s’attendent à ce que les taux d’intérêt britanniques continuent d’augmenter au cours des prochains mois.

Comme vous pouvez le constater, le taux de base implicite de la Banque d’Angleterre devrait atteindre 5,5 % d’ici novembre (contre 4,5 % aujourd’hui).

Histoire complète : préparez-vous à des taux hypothécaires de plus de 5 %…

Miles Brignall

Les ménages à la recherche d’un nouvel accord hypothécaire ont été avertis de s’attendre à des offres à taux fixe de plus de 5% dans les semaines à venir, après que les chiffres de l’inflation de mercredi ont renvoyé les marchés monétaires dans la tourmente.

Nick Mendes, le responsable technique des prêts hypothécaires chez le courtier John Charcol, a déclaré jeudi qu’il doutait qu’il y ait des prêts hypothécaires à taux fixe sur deux ans et probablement peu de transactions sur cinq ans à moins de 5% dans les semaines à venir, car les prêteurs sont contraints de retarifer leurs hypothèques à la hausse.

Quelques heures après ses commentaires, l’un des plus grands prêteurs du Royaume-Uni, Nationwide, a déclaré qu’il augmentait certains taux fixes et tracker jusqu’à 0,45%, à partir de vendredi.

Les prêteurs hypothécaires britanniques augmentent leurs taux d’emprunt alors que l’inflation britannique plus élevée que prévu fait monter le taux d’intérêt sur la dette publique britannique.

À l’échelle nationale, la plus grande société de construction du Royaume-Uni augmente certains de ses taux hypothécaires pour les nouveaux emprunts à partir d’aujourd’hui, affirmant que cela garantira que ses taux « restent durables » dans l’environnement économique actuel.

D’autres prêteurs se sont également efforcés d’augmenter les taux hypothécaires ou de retirer temporairement des produits du marché pour les retarifer.

Les hausses de taux, pouvant aller jusqu’à 0,45 point de pourcentage, n’affectent que les clients souscrivant un nouveau contrat de prêt hypothécaire.

Cette décision intervient alors que le rendement (ou le taux d’intérêt) des obligations d’État britanniques atteint son plus haut niveau depuis la crise du mini-budget de l’an dernier.

Le rendement des obligations à deux ans, qui est utilisé pour fixer le prix des prêts hypothécaires à taux fixe, a clôturé à 4,53 % hier soir, contre 4 % à la fin de la semaine dernière.

Cela est dû au rapport décevant sur l’inflation de mercredi, qui a montré que les prix étaient de 8,7 % plus élevés en avril qu’il y a un an – plus élevés que prévu. Cela devrait entraîner plusieurs autres hausses de taux d’intérêt de la part de la Banque d’Angleterre.

Les marchés monétaires prévoient que les taux d’intérêt au Royaume-Uni atteindront 5,5 % d’ici novembre, contre 4,5 % aujourd’hui, dans un contexte de négociation agitée sur les marchés obligataires.

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Les ventes au détail britanniques ont augmenté le mois dernier, et plus que prévu, alors que le temps maussade qui a frappé les dépenses en mars s’est atténué et que les gens ont profité des vacances de Pâques.

On estime que les volumes des ventes au détail ont augmenté de 0,5% en avril, selon de nouveaux chiffres du Bureau des statistiques nationales. Cela fait suite à une chute de 1,2% en mars, lorsque les conditions humides et venteuses ont empêché les acheteurs de se rendre dans la rue principale.

Les ventes des « magasins non alimentaires » tels que les grands magasins ont bondi de 1%, après une chute de 1,8% en mars. L’ONS indique qu’il y a eu « de fortes ventes dans les magasins de montres et de bijoux et d’équipements sportifs ».

Les données de ce matin montrent également l’impact de la crise du coût de la vie sur les ménages. Par rapport à avril 2020, les volumes de ventes ont chuté de 3 %, mais la valeur des ventes au détail a augmenté de 4,7 %. Les gens ont dépensé plus, pour obtenir moins de choses, en raison de la forte inflation.

A venir aussi aujourd’hui

Les investisseurs espèrent qu’un accord pour lever le plafond de la dette américaine, évitant un défaut catastrophique, est proche.

Hier soir, Joe Biden et les législateurs républicains semblaient sur le point de conclure un accord pour réduire les dépenses et augmenter le plafond de la dette.

L’accord envisagé par les négociateurs augmenterait le plafond de la dette du gouvernement à 31,4 milliards de dollars pendant deux ans tout en plafonnant les dépenses sur la plupart des articles, a déclaré un responsable américain à Reuters. Cela augmenterait également le financement des dépenses discrétionnaires pour les militaires et les anciens combattants tout en maintenant essentiellement les dépenses discrétionnaires non liées à la défense aux niveaux de l’année en cours, a déclaré le responsable.

L’agenda

• 7h00 BST: ventes au détail au Royaume-Uni pour avril

• 7h45 BST: confiance des consommateurs français pour mai

• 13h30 BST: rapport sur l’inflation US PCE

• 15h00 BST: rapport sur la confiance des consommateurs américains de l’Université du Michigan