Les trois enfants de mon défunt frère disent qu’ils devraient recevoir les mêmes cadeaux monétaires annuels que leur grand-mère offre à ses autres enfants. Ont-ils le droit ?

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Cher Quentin,

Ma mère vieillissante a un revenu annuel important. J’ai procuration pour elle et je l’aide à gérer sa succession depuis plusieurs années. Elle ne souffre pas de démence cognitive complète, mais elle devient facilement confuse.

En tant que personne atteinte de POA, je l’ai encouragée ces dernières années à offrir des cadeaux à ses enfants et petits-enfants. Elle a donné à chacun de ses enfants un montant proche du plafond annuel et à ses petits-enfants un montant moindre. Mon frère, décédé depuis quelque temps, a laissé trois enfants adultes.

Cette année, elle a décidé de partager ce qui aurait été le cadeau de mon frère décédé entre ses enfants. Ils disent maintenant qu’ils devraient recevoir cela en plus de ce qu’ils recevraient en tant que petits-enfants. Je suis curieux de connaître vos pensées.

Fils et POA

« Ce qui ressort clairement de votre lettre, c’est qu’un acte de générosité a conduit à une demande de plus d’argent. Cela semble être une réponse malheureuse.

Illustration de l’Observatoire du marché

Cher fils,

Il n’y a pas de bonne réponse. La décision de votre mère et vos conseils l’emportent sur ce que les autres considèrent comme juste. Ce qui ressort clairement de votre lettre, c’est qu’un acte de générosité a conduit à une demande d’argent supplémentaire. Cela semble être une réponse malheureuse. Un « merci » aurait suffi.

Vous et votre mère avez plusieurs options : donnez un montant X à ses enfants (X étant le montant le plus élevé) et Y à ses petits-enfants. Bien sûr, elle pourrait choisir de donner X et Y aux trois petits-enfants dont le père est décédé. Je suis cependant désolé qu’ils aient fait pression pour les deux.

La raison pour laquelle il n’y a pas de bonne réponse est que c’est l’argent de votre mère et que personne n’a le droit de lui dicter ce qu’elle doit en faire. Je ne vois aucune raison pour laquelle ils ne devraient pas recevoir uniquement le montant qui aurait été donné à leur père s’il était encore en vie, ou les deux.

Un avertissement distinct : vous devez consulter un avocat et votre procuration pour vous assurer que les cadeaux monétaires annuels que vous vous faites ne sont pas considérés comme des transactions personnelles. Vous pourriez devoir prouver que vous étiez autorisé à faire de tels cadeaux devant le tribunal. En savoir plus ici.

L’exclusion annuelle, ou le montant que votre mère peut donner à un tiers sans utiliser votre exonération annuelle d’impôt sur les donations ou les successions, est de 17 000 $ en 2023 pour une personne seule ou de 34 000 $ pour un couple marié. Sinon, elle doit déposer une déclaration de revenus auprès de l’Internal Revenue Service.

Pour 2023, l’exonération à vie de l’impôt sur les donations et les successions s’élève à 12,92 millions de dollars pour une personne célibataire, ou à 25,84 millions de dollars pour un couple marié. Ces taux disparaîtront à la fin de 2025 si le Congrès n’agit pas, revenant aux niveaux d’avant la loi sur les réductions d’impôts et l’emploi, entrée en vigueur en 2018.

Au décès de votre mère, elle pourrait léguer à ses trois enfants l’héritage qu’elle aurait laissé à son fils décédé. Je soupçonne que ce serait un montant nettement plus élevé que l’argent qu’elle envisage de laisser à ses petits-enfants dans son testament.

En fin de compte, le montant d’argent que les parents laissent à leurs enfants et petits-enfants dépend de divers facteurs, notamment de leurs relations avec les bénéficiaires et de leur âge. Ces trois enfants adultes ne sont peut-être pas à un stade de leur vie où ils peuvent gérer un montant annuel plus élevé.

Les bénéficiaires potentiels exigeant qu’ils reçoivent plus d’argent de la succession de leurs grands-parents peuvent se retourner contre eux. Personne n’aime être pris pour acquis. Je me souviens d’un homme qui m’a écrit récemment au sujet du testament de sa mère et des soupçons selon lesquels elle l’en avait exclu.

Je lui ai demandé : « Que ressentiriez-vous si vous aviez un enfant qui exigeait de voir une copie de votre testament ? Auriez-vous l’impression que votre enfant se préoccupe davantage de l’argent que de votre relation ? Comme si on ne pouvait pas te faire confiance ? Comme si tu étais idiot de les inclure en premier lieu ?

Parfois, les gens créent leur propre destin.

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