Les régulateurs américains auront désormais accès à des années de données sur les transactions Binance

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L’un des attraits de Binance, alors que la société s’est développée depuis sa création en 2017 pour devenir la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, était le mépris total des règles par la société. Alors qu’elle rassemblait plus de 100 millions d’utilisateurs de crypto-trading dans le monde, elle a ouvertement déclaré au gouvernement des États-Unis qu’en tant qu’opération offshore, elle n’était pas obligée de se conformer aux réglementations financières et aux lois sur le blanchiment d’argent du pays.

Puis, à la fin du mois dernier, ces années passées à ignorer les régulateurs américains ont rattrapé l’entreprise sous la forme de l’un des règlements criminels pour blanchiment d’argent les plus punitifs de l’histoire du ministère américain de la Justice. La répression ne signifie pas seulement qu’un Binance réprimé devra changer ses pratiques à l’avenir. Cela signifie que lorsque l’entreprise sera condamnée, dans quelques mois, elle sera obligée d’ouvrir ses portes. passé des livres aux régulateurs également. Ce qui était autrefois un refuge pour le commerce anarchique des crypto-monnaies est sur le point de se transformer en l’opposé : peut-être l’entreprise la plus favorable au gouvernement fédéral dans l’industrie des crypto-monnaies, offrant rétroactivement plus d’une demi-décennie d’enregistrements de transactions des utilisateurs aux régulateurs et aux forces de l’ordre américains.

Lorsque le ministère de la Justice a annoncé le 21 novembre que les dirigeants de Binance avaient accepté de plaider coupables de accusations criminelles de blanchiment d’argent, une grande partie de l’attention sur ce règlement s’est concentrée sur le fondateur Changpeng Zhao qui a renoncé à son poste de PDG et sur le montant record de 4,3 milliards de dollars de l’entreprise. bien. Mais les accords de règlement de Binance avec le DOJ et le département du Trésor américain stipulent également un nouveau régime strict de partage de données avec les forces de l’ordre et les régulateurs. La société a accepté de se conformer aux « demandes d’informations » des régulateurs – un terme qui ne comporte aucune des exigences en matière de preuves ou de soupçons nécessaires pour obtenir un mandat ou même une assignation à comparaître – au point de produire toute « information, témoignage, document, dossier ». , ou toute autre preuve tangible. »

Binance a également accepté d’examiner toutes ses transactions de 2018 à 2022 et de déposer des rapports d’activités suspectes (SAR) pour tout ce qu’elle considère comme une violation potentielle de la loi américaine au cours de cette période de cinq ans. Ce « SAR lookback » signifie que l’entreprise examinera désormais activement ses clients rétrospectivement, et ne se contentera pas d’accepter passivement les régulateurs qui examinent ses bases de données. Ces DOS sont collectés par le FinCEN, la division des crimes financiers du Département du Trésor, puis mis à la disposition des organismes chargés de l’application des lois, du FBI aux enquêtes criminelles de l’IRS en passant par la police locale. Et tout ce nouveau contrôle sera supervisé par une société de « surveillance » choisie par le gouvernement américain mais payée par Binance – un organisme de surveillance interne chargé de s’assurer que Binance se conforme de bonne foi.

« Je ne pense pas que les clients de Binance aient la moindre idée des ramifications de ce plaidoyer et de ce jugement de consentement. C’est sans précédent », déclare John Reed Stark, qui a passé 20 ans en tant qu’avocat à la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, notamment en tant que fondateur de son Office of Internet Enforcement. « S’ils sont trafiquants de drogue, terroristes ou vendeurs de pédopornographie, ils vont se faire arrêter. » Il décrit l’accord de Binance comme une « coloscopie financière 24 heures sur 24, 365 jours sur 365 ».

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